穿透貿易金融鏈--大宗商品貿易供應鏈金融與風險穿透實錄
內容大鋼
本書討論的不是抽象的金融名詞，而是資金在大宗商品貿易、供應鏈金融和企業融資的實際業務中如何被借出、包裝、流轉、放大並最終被追責的真實全景。作者把貿易真實性、貨權、合同、倉單、票據、過橋、短拆和跨境資金安排放在同一張圖譜里，回答了一個核心問題：一筆錢到底有沒有回到真實交易中。如果貿易是真實的，那麼金融活動可以提高周轉效率；如果貿易被虛構，那麼金融工具就會成為掩蓋風險的包裝。
本書為企業管理者、貿易從業者、銀行風控人員和對供應鏈金融感興趣的讀者，提供了一套可讀、可查、可穿透的貿易金融風險判斷方法。
作者介紹
翁安然|責編:王飛龍
翁安然
擁有明尼蘇達大學經濟學學士學位、哥倫比亞大學碩士學位。長期關注大宗商品貿易、供應鏈金融、企業融資、跨境產業鏈與風險管理。持續研究貿易真實性、資金路徑與供應鏈金融實踐。希望幫助更多企業看清貿易背後的資金邏輯。
目錄
第一篇 貿易的底座：貨、單、款與信用
第一章 金融不是概念，是交易中的資金路徑
第一節 金融不是概念，而是資金路徑
第二節 大宗商品貿易的商業架構
第三節 供應鏈金融的商業架構
第四節 四流合一：交易能夠被融資的基礎
第五節 資金、期限和退出
第六節 承兌：貿易信用如何變成金融工具
第七節 外匯與跨境結算
第二章 真實貿易背景與貨權穿透
第八節 真實貿易背景與虛假融資的分界
第九節 貿易真實性的五個核查維度
第十節 貿易真實性與財報真實性
第十一節 自買自賣、循環貿易與鏡像貿易
第十二節 貿易利潤與財報利潤
第十三節 貨權比抵押更重要
第十四節 合同條款中的隱性風險
第二篇 供應鏈金融：利潤結構與失真機制
第三章 供應鏈金融如何賺錢
第十五節 大宗商品貿易中的供應鏈金融如何賺錢
第十六節 供應鏈金融的真實盈利模式
第十七節 供應鏈金融的異化
第十八節 供應鏈金融：救命工具還是風險放大器
第十九節 資金方如何確保錢收得回來
第二十節 從資金視角看大宗項目
第二十一節 資源很多，為什麼變現很難
第四章 假貿易、假單據與資金空轉
第二十二節 空殼合同與資金套利風險
第二十三節 資金空轉鏈條
第二十四節 大宗商品進口融資的審查路徑
第二十五節 假單真融資的包裝特徵
第二十六節 供應鏈金融中的假貿易
第二十七節 虛假貿易流水的包裝手法
第二十八節 供應鏈金融的典型造假方式
第二十九節 質押融資包裝的全流程風險
第三十節 倉單重複質押的風險路徑
第三十一節 銅貿易價格操縱的風險啟示
第三篇 資金工具的代價：票據、過橋與短拆
第五章 過橋與短拆：快錢的邊界
第三十二節 過橋和轉貸的基本邏輯
第三十三節 過橋資金為什麼被頻繁使用
第三十四節 企業是否應該使用過橋資金
第三十五節 企業如何安全使用短拆
第三十六節 短拆斷裂前的五個徵兆
第三十七節 短拆斷裂后的自救
第三十八節 企業使用快錢時最容易忽略的信號
第三十九節 短期資金長期化如何發生
第六章 票據互轉與現金流崩塌
第四十節 票據互轉：大宗商品貿易里的隱形融資
第四十一節 票據利潤與貿易利潤
第四十二節 票據越多，現金為什麼越少
第四十三節 上市公司票據異常的三條紅線
第四十四節 票據斷裂后的連環爆雷
第四十五節 短拆違約后的修復邊界
第四十六節 票據結構重構的三種止血方案
第四十七節 哪些公司容易票據成癮
第四十八節 貼現暴增背後的現金流壓力
第七章 擺賬、增資與反洗錢邊界
第四十九節 擺賬是否構成抽逃出資
第五十節 擺賬與增資的本質區別
第五十一節 擺賬與反洗錢系統的衝突
第五十二節 驗資后資金迴流的風險
第四篇 風險穿透：資金方、企業和爆雷信號
第八章 資金方、資源方與居間生態
第五十三節 供需不是資源堆砌
第五十四節 居間人的價值和邊界
第五十五節 如何分辨真假資金方
第五十六節 真實資金方的識別邏輯
第五十七節 資金方為什麼會突然失蹤
第五十八節 資金方真正喜歡的企業主
第五十九節 企業主最容易被哪些話術誤導
第九章 大宗商品貿易企業爆雷前的風險畫像
第六十節 大宗商品貿易中容易踩的坑
第六十一節 高流水貿易公司為什麼容易爆雷
第六十二節 大宗商品貿易公司的五類高危客戶
第六十三節 大宗商品貿易公司做大的三個關鍵環節
第六十四節 大宗商品貿易企業老闆如何避開資金盤
第六十五節 大宗商品貿易公司為什麼容易爆倉
第六十六節 大宗商品貿易公司如何建立資金緩衝
第六十七節 一家大宗商品貿易公司資金鏈斷裂的內部記錄
第六十八節 大宗商品貿易公司為什麼常在夜裡爆雷
第六十九節 資金方如何判斷企業即將出現財務危機
第七十節 銀行風控如何識別大宗商品貿易企業風險
第七十一節 哪些文件問題會讓融資失敗
第七十二節 銀行風控最怕的五類信號
第七十三節 資金方如何快速判斷項目真偽
第七十四節 資金方盡調的關鍵問題
第十章 融資順序、成本和信用修復
第七十五節 銀行之外的融資通道
第七十六節 企業缺錢時較安全的融資路徑
第七十七節 融資順序錯了，後面為什麼全是坑
第七十八節 企業什麼時候不適合再融資
第七十九節 為什麼要提前一年準備資金
第八十節 過橋資金的救命與致命
第八十一節 從第一次過橋到爆雷的路徑
第八十二節 銀行為什麼要警惕頻繁過橋
第八十三節 融資止損與信用修復
第八十四節 流動性危機應對
第八十五節 為什麼先做現金流體檢
第八十六節 企業融資前的自檢問題
第八十七節 真正成熟的企業主如何對待融資
第八十八節 為什麼賺錢的企業也會突然倒下
第五篇 銀行現場、上市公司與合規底線
第十一章 上市公司、股權質押與控制權防線
第八十九節 上市公司如何通過股權質押融資
第九十節 股權質押融資如何避免失控
第九十一節 上市公司為什麼容易滑向過橋和短拆
第九十二節 股權質押加過橋如何侵蝕控制權
第九十三節 實控人的控制權風險自檢
第九十四節 大宗商品貿易企業資金鏈緊張后的三條路
第九十五節 爆雷企業常見的融資路徑
第九十六節 企業什麼時候應該主動少借錢
第九十七節 股權質押是否安全
第九十八節 上市公司為什麼市值越高資金越緊
第十二章 續貸閉環與跨境合規
第九十九節 短拆、過橋和續貸如何形成閉環
第一百節 哪些融資條款最容易埋雷
第一百零一節 賬戶凍結
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