內容大鋼
為使讀者更加全面深入學習商業銀行業務與經營，掌握商業銀行從業的基本知識和技能，我們對本書第二版進行了大幅修訂，以更加系統地闡述商業銀行的基本業務，更加全面地反映我國商業銀行業務與經營的最新實踐，更加突出商業銀行經營管理的重點，更加明確我國銀行業未來發展的趨勢，力圖打造一本適合中國國情的特色化商業銀行業務與經營教材。本書的特點可以概括為三個方面：一是凸顯金融的政治性。更新了各章的思政案例，更加強化課程思政。二是注重業務的合規性。補充了大量銀行業務必須遵守的法律法規內容，並在每章后列出涉及的相關法律法規，充分反映了我國銀行監管領域的新要求。三是強化內容的應用性。在各章中增加實務專欄，反映銀行最新業務動態，更加便於讀者理解相關知識點，提高知識運用的能力。
本教材既可以作為針對金融學類、經濟學類、管理學類本專科生的教材，又可以用於社會讀者學習商業銀行業務與管理知識使用。
目錄
第一章 商業銀行概述
第一節 商業銀行的職能與地位
專欄1—1 我國民營銀行的經營現狀
第二節 商業銀行的經營原則
第三節 商業銀行的設立及組織結構
專欄1—2 我國商業銀行的退出
思政案例 中國工商銀行全方位提升製造業金融服務水平
本章小結
本章思維導圖
本章思考題
本章涉及的主要法律法規
第二章商業銀行資本管理
第一節 商業銀行資本概述
第二節 《巴塞爾協議》
第三節 我國商業銀行的資本管理
專欄2—1 2023年系統重要性銀行附加資本監管要求
第四節 商業銀行的資本管理策略
專欄2—2 我國商業銀行優先股的發行情況
思政案例 國務院決定支持商業銀行多渠道補充資本金
本章小結
本章思維導圖
本章思考題
本章涉及的主要法律法規
第三章 商業銀行負債業務
第一節 商業銀行負債業務概述
第二節 商業銀行存款業務
專欄3—1 我國商業銀行個人養老儲蓄業務創新
第三節 商業銀行借款業務
專欄3—2 我國商業銀行發行可轉債的情況
思政案例 郵儲銀行打造存款競爭力，助力實體經濟發展
本章小結
本章思維導圖
本章思考題
本章涉及的主要法律法規
第四章 商業銀行現金資產與流動性管理
第一節 商業銀行現金資產概述
第二節 商業銀行現金資產管理
專欄4—1 2018年以來我國金融機構法定存款準備金率明顯下降
第三節 商業銀行流動性管理
思政案例 英國諾森羅克銀行擠兌事件
本章小結
本章思維導圖
本章思考題
本章涉及的主要法律法規
第五章 商業銀行貸款業務
第一節 商業銀行貸款概述
第二節 商業銀行貸款管理原則與管理制度
第三節 商業銀行貸款的信用分析
專欄5—1 我國個人徵信系統介紹
第四節 商業銀行主要貸款業務的管理要點
專欄5—2 應收賬款質押介紹
第五節 商業銀行貸款的質量管理
專欄5—3 商業銀行不良貸款分析報告的內容要求
思政案例 中國已成為全球最大綠色信貸市場
本章小結
本章思維導圖
思考題
本章涉及的主要法律法規
第六章 商業銀行證券投資業務
第一節 商業銀行證券投資業務概述
專欄6—1 我國商業銀行證券投資的主要品種
第二節 商業銀行證券投資策略
專欄6—2 我國商業銀行債券投資風險管理
思政案例 矽谷銀行債券投資失敗的成因及啟示
本章小結
本章思維導圖
思考題
本章涉及的主要法律法規
第七章 商業銀行表外業務
第一節 表外業務概述
第二節 中介服務類表外業務
第三節 代理投融資服務類表外業務
專欄7—1 我國商業銀行理財業務發展歷程及現狀
第四節 擔保承諾類表外業務
第五節 其他類表外業務
專欄7—2 遠期利率協議業務的原理及應用
思政案例 我國商業銀行理財子公司積極轉型
本章小結
本章思維導圖
思考題
本章涉及的主要法律法規
第八章 商業銀行國際業務
第一節 國際結算業務
專欄8—1 商業銀行國際業務助力我國航空業發展
第二節 外匯買賣業務
第三節 國際貿易融資業務
思政案例 「一帶一路」倡議下中國銀行踐行大行擔當
本章小結
本章思維導圖
思考題
本章涉及的主要法律法規
第九章 商業銀行市場營銷管理
第一節 商業銀行市場營銷概述
第二節 商業銀行的市場營銷策略
專欄9—1 我國商業銀行構建智慧營銷新格局
思政案例 中信銀行借力數據倉庫賦能信用卡大數據營銷
本章小結
本章思維導圖
思考題
本章涉及的主要法律法規
第十章 商業銀行資產負債管理
第一節 商業銀行資產負債管理理論及其發展
第二節 商業銀行利率敏感性缺口管理
專欄10—1 中國工商銀行利率敏感性分析
第三節 商業銀行持續期缺口管理
第四節 商業銀行內部資金轉移定價
第五節 我國商業銀行資產負債管理的實踐
專欄10—2 商業銀行資產負債全景管理流程
思政案例 矽谷銀行破產對我國商業銀行資產負債管理的警示
本章小結
本章思維導圖
思考題
本章涉及的主要法律法規
第十一章 商業銀行績效評價
第一節 商業銀行績效評價概述
專欄11—1 中國人民銀行發布2022年四季度金融機構評級結果
第二節 商業銀行財務報表
第三節 商業銀行財務分析方法
第四節 商業銀行績效評價中的風險修正——RAROC方法
思政案例 中國商業銀行在全球銀行排名中屢獲佳績
本章小結
本章思維導圖
思考題
本章涉及的主要法律法規
第十二章 商業銀行全面風險管理
第一節 商業銀行全面風險管理概述
專欄12—1 商業銀行應報告的重大風險事項
第二節 信用風險管理
專欄12—2 關聯交易管理制度與禁止
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