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商業銀行經營管理

  • 作者：編者:潘思颸//韓宗英//于舒|責編:王俊潔
  • 出版社：北京理工大學
  • ISBN：9787576322941
  • 出版日期：2023/04/01
  • 裝幀：平裝
  • 頁數：258
人民幣：RMB 85 元      售價：元
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內容大鋼
    本書將商業銀行的主要工作融合到資產業務、負債業務、中間業務三大模塊中，在本書的構架中，每一章都穿插了大量的案例，在講解理論知識的同時，注重理論與實踐相結合。本書理論力爭系統性、通俗性，實踐力求實用性、操作性。
    本書既可作為財經類高職高專學生的教學用書，也可作為金融本科類在校學生以及金融從業人員的參考用書。
    本書提供教學PPT以及示例文件，資料索取方式可參見書末的「配套資料索取示意圖」，或與本書作者聯繫。
作者介紹
編者:潘思颸//韓宗英//于舒|責編:王俊潔
目錄
第一章  概論
  情境導入  阿姆斯特丹銀行的產生
  第一節  商業銀行的產生和發展
    一、商業銀行的產生
    二、現代商業銀行的發展趨勢
  第二節  商業銀行的性質和職能
    一、商業銀行的性質
    二、商業銀行的職能
    三、商業銀行的經營原則
  第三節  商業銀行的組織形式
    一、商業銀行的外部組織形式
    二、商業銀行的內部組織機構
  綜合練習題
第二章  商業銀行的資本金管理
  情境導入  打鐵先得自身硬
  第一節  資本金的構成及需要量的確定
    一、商業銀行資本金的概念及特點
    二、商業銀行資本金的構成
    三、商業銀行資本充足度
    四、商業銀行資本金的功能
  第二節  資本充足性的國際標準
    一、《巴塞爾協議Ⅰ》：統一監管、公平競爭
    二、《巴塞爾協議Ⅱ》：全面監管、激勵相容
    三、《巴塞爾協議Ⅲ》：審慎監管、多元補充
  第三節  資本金的籌集方式與選擇
    一、從銀行外部籌集資本
    二、從銀行內部籌集資本
    三、商業銀行資本籌集應考慮的因素
  綜合練習題
第三章  現金資產管理
  情境導入  中央銀行再貸款「窗口」的關與開
  第一節  現金資產概述
    一、現金資產的含義
    二、商業銀行流動性的需求和供給
    三、保持清償力和流動性的意義
    四、商業銀行現金資產的構成
  第二節  商業銀行資金頭寸
    一、資金頭寸的含義
    二、資金頭寸的構成
    三、資金頭寸的預測
  第三節  現金資產管理的原則及辦法
    一、現金資產管理的原則
    二、現金資產管理的方法
    三、現金資產管理的意義
  綜合練習題
第四章  商業銀行資產業務（一）——貸款業務
  情境導入  2020年我國貸款總額增加19.63萬億元
  第一節  信貸業務部門的崗位職責與貸款流程
    一、信貸業務的組織架構
    二、信貸業務部門的崗位職責

    三、信貸業務的受理條件
    四、貸款流程
  第二節  商業銀行實地調研
    一、實地調研的重要性
    二、實地調研的原則
    三、財務因素分析和非財務因素分析
  第三節  貸款合同的簽訂和擔保
    一、貸款合同
    二、授信合同
    三、擔保合同
    四、授信擔保
  綜合練習題
第五章  商業銀行資產業務（二）——商業銀行證券投資業務
  情境導入  我國商業銀行債券狀況
  第一節  商業銀行債券投資業務概述
    一、商業銀行證券投資的功能
    二、證券投資品種
    三、債券的收益
  第二節  商業銀行證券投資分析
    一、證券風險
    二、證券投資收益率
  第三節  銀行證券投資策略
    一、商業銀行證券投資策略的含義
    二、商業銀行證券投資策略的種類
  綜合練習題
第六章  商業銀行負債業務
  情境導入  存款成本持續上行，銀行負債成本居高不下
  第一節  商業銀行負債業務概述
    一、商業銀行負債的概念及構成
    二、商業銀行負債業務的作用
    三、商業銀行負債業務經營管理的目標
    四、負債成本的內容
  第二節  存款負債業務
    一、傳統意義上的存款業務
    二、創新的存款業務
  第三節  商業銀行非存款負債
    一、非存款負債的構成
    二、選擇非存款負債需要考慮的因素
    三、借入負債的經營策略及管理
  綜合練習題
第七章  商業銀行財務報表
  情境導入  讀懂商業銀行資產負債表
  第一節  資產負債表
    一、資產負債表的內容
    二、資產負債表分析
  第二節  銀行損益表、現金流量表
    一、銀行損益表的內容
    二、銀行損益表分析
    三、銀行現金流量表的內容
    四、銀行現金流量表的計算

  第三節  其他報表
    一、股東權益變動表
    二、財務報表附註
  綜合練習題
第八章  商業銀行中間業務與表外業務
  情境導入  我國商業銀行中間業務仍有發展空間
  第一節  商業銀行中間業務和表外業務概述
    一、中間業務
    二、表內業務和表外業務
    三、表外業務和中間業務的關係
    四、國際銀行中間業務的發展趨勢
  第二節  商業銀行中間業務
    一、結算類中間業務
    二、代理類中間業務
    三、資產托管業務
    四、信托業務與租賃業務
    五、咨詢顧問類業務
  第三節  商業銀行的主要表外業務
    一、擔保類表外業務
    二、承諾類表外業務
    三、交易類表外業務
  綜合練習題
第九章  商業銀行的國際業務
  情境導入  進口商和出口商的顧慮
  第一節  國際業務概述
    一、商業銀行開展國際業務的必要性和合理性
    二、商業銀行國際業務的組織結構
    三、國際業務客戶的准入條件
  第二節  國際結算業務
    一、匯款結算業務
    二、托收結算業務
    三、信用證結算業務
    四、擔保業務
  第三節  國際貿易融資與外匯買賣
    一、商業銀行國際貿易融資
    二、外匯買賣業務
  綜合練習題
第十章  商業銀行風險管理
  情境導入  恆大集團現在的局面是什麼導致的
  第一節  風險及信用風險
    一、風險的含義
    二、風險的構成要素
    三、商業銀行風險種類
    四、信用風險形成的原因
  第二節  商業銀行信用風險識別
    一、還款意願與還款能力
    二、個人貸款和公司貸款的風險識別
    三、機構客戶的風險識別
  第三節  信用風險的計量
    一、專家預測法

    二、信用評分模型
    三、違約概率模型
  綜合練習題
第十一章  商業銀行數字化營銷
  情境導入  數字化已經來臨
  第一節  客戶引流
    一、流量
    二、公域流量與私域流量
    三、流量的導入
  第二節  客戶轉化
    一、金融業獲取流量的渠道
    二、流量轉化模型
  第三節  數字營銷場景搭建
    一、場景金融的特徵
    二、流量巨頭的C端場景化金融
    三、金融業C端場景化金融和B端新型場景化金融
    四、搭建金融場景的方法
  綜合練習題
主要參考文獻

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