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區域性銀行數字化轉型(方法論與實踐)

  • 作者：田清明|責編:董惠芝
  • 出版社：機械工業
  • ISBN：9787111720584
  • 出版日期：2023/02/01
  • 裝幀：平裝
  • 頁數：276
人民幣：RMB 99 元      售價：元
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內容大鋼
    這是一本講解區域性銀行數字化轉型方法論與實踐的著作，是區域性數字化轉型的標準讀本。
    作者結合自己在銀行業20余年的服務經驗以及親身參與30余家區域性銀行數字化轉型的經驗，從戰略、戰術、方法、能力、文化5個維度總結出了一套適用於區域性銀行的方法論，涉及銀行的組織、人才、科技、數據、流程、業務等多個方面，並以案例的形式解構了10余家銀行用這套方法論體系推動數字化轉型的過程與結果，用事實和數據證明了這套方法論在實踐中是有效的。
    全書的核心內容圍繞區域性銀行的數字化轉型方法論模型展開，模型分為5個方面：
    （1）定戰略：明確數字化轉型的願景、使命和目標。
    明確願景：打造特色鮮明、風控優良的區域最佳銀行
    明確使命：為客戶提供「所見即所得」的金融服務
    明確目標：構建數字化的「生態銀行」
    （2）選戰術：明確「燈塔工廠」模式就是適合區域性銀行的數字化轉型戰術。
    （3）定方法：明確數字化轉型的基本方法。
    摸家底：通過6個步驟詳細講解了銀行如何對自身的現狀進行全面評估；
    搭架構：講解了區域性銀行數字化轉型的幾種常見架構、搭建架構的5個步驟，以及影響架構的4類關鍵要素；
    定路徑：講解了區域性銀行數字化轉型的5種常見路徑、4個實施步驟，以及確定路徑的4類關鍵要素；
    （4）建能力：介紹了區域性銀行數字化轉型應該構建的技術能力，包括業務中台和數據中台設計能力、數據治理能力、在線協同能力等。
    （5）塑文化：強調了銀行的高管、中層、普通員工應該建立「用數據說話」的思維和能力，形成統一的數據文化。
    本書的方法論來源於實踐，目前正在區域性銀行廣泛應用，未來這套方法論還會基於實踐不斷優化和完善。
作者介紹
田清明|責編:董惠芝
    田清明     資深銀行數字化轉型專家，服務於銀行業20余年，現任綿陽市商業銀行數字化轉型辦公室副主任，負責規劃、推動全行的數字化轉型。曾在銀行、解決方案廠商、咨詢公司，以不同的角色和視角負責數字化轉型相關的工作，積累了豐富的經驗。     在區域性銀行數字化轉型領域探索多年，除了實踐外，也熱心於布道工作。近兩年來，應邀到10余家區域性銀行為銀行的中高層領導分享他在區域性銀行數字化轉型方面的經驗和思考；同時在全國範圍內做了多場以「區域性銀行數字化轉型思路探索」為題的直播，累計觀看人數超過5萬人，在全國區域性銀行之間獲得了強烈的反響；此外，還向《中國銀行業》等雜誌發表數篇與數字化轉型相關的文章，深受好評。
目錄
推薦語
推薦序
前言
第1章  銀行數字化轉型20年
  1.1  付諸行動——推進「全國數據大集中」
  1.2  以客戶為中心——向數據要價值
  1.3  擁抱大數據——思維方式的轉變
  1.4  金融科技賦能——技術賦能業務
  1.5  數字經濟時代——大中型銀行加速轉型
  1.6  轉型新課題——區域性銀行如何開展數字化轉型工作
第2章  認識區域性銀行數字化轉型
  2.1  區域性銀行的特徵
    2.1.1  城商行：重建設，輕治理
    2.1.2  農商行：強依賴，弱自主
    2.1.3  村鎮銀行：無戰略，缺規劃
  2.2  區域性銀行數字化轉型的3個命題
    2.2.1  為什麼轉型——區域競爭已無優勢
    2.2.2  怎麼轉型——整體轉型是唯一路徑
    2.2.3  轉型轉什麼——思維方式的轉變是核心
  2.3  區域性銀行數字化轉型的10個痛點
    2.3.1  金融科技難以引領業務發展
    2.3.2  敏捷開髮帶來用戶投訴
    2.3.3  行內數據資產不能變現
    2.3.4  外部數據實用性不足
    2.3.5  線上化未能有效吸引客戶
    2.3.6  開放銀行向誰開放不清晰
    2.3.7  場景聯合運營回報率低
    2.3.8  風險模型效果不明顯
    2.3.9  科技部門牽頭轉型有掣肘
    2.3.10  轉型保障機制缺失
  2.4  問題產生的5個根源
    2.4.1  缺少清晰的指引戰略
    2.4.2  缺少完整的方法論
    2.4.3  缺少正確的轉型路徑與架構
    2.4.4  缺少統一的數字化能力規劃
    2.4.5  缺少企業數據文化氛圍
第3章  區域性銀行數字化轉型的方法論
  3.1  定戰略：定義轉型的全局戰略
    3.1.1  明確願景：打造特色鮮明、風控優良的區域最佳銀行
    3.1.2  明確使命：為客戶提供所見即所得的金融服務
    3.1.3  明確目標：構建數字化的生態銀行
    3.1.4  重視戰略落地策略：保障數字化轉型戰略可落地
  3.2  選戰術：選擇轉型的模式
    3.2.1  復刻大行轉型模式成效不佳
    3.2.2  燈塔工廠模式助力轉型
  3.3  定方法：制定轉型的基本法
  3.4  建能力：構建中台與前台數字化能力
    3.4.1  區域性銀行科技能力與數據能力的現狀
    3.4.2  以中台能力構建數字化轉型底座
    3.4.3  以前台數字化能力打通服務客戶的「最後一公里」

  3.5  塑文化：塑造數據文化
第4章  如何「摸家底」
  4.1  第一步：設立評價框架與內容
    4.1.1  戰略規劃與組織流程建設主題域
    4.1.2  業務經營管理數字化主題域
    4.1.3  數據能力建設主題域
    4.1.4  科技能力建設主題域
    4.1.5  風險防範能力主題域
  4.2  第二步：構建組織體系
  4.3  第三步：明確牽頭部門
  4.4  第四步：建立工作機制
  4.5  第五步：分工協作完成自評底稿
  4.6  第六步：分析診斷結果
第5章  如何搭架構
  5.1  銀行數字化轉型的幾種常見架構
    5.1.1  構建完整的企業級架構
    5.1.2  金融科技重塑技術架構
    5.1.3  基於「摸家底」評價框架搭架構
  5.2  區域性銀行轉型架構搭建的步驟
    5.2.1  第一步：組織治理先行
    5.2.2  第二步：構建數據能力
    5.2.3  第三步：提升科技自主可控能力
    5.2.4  第四步：構建業務數字化能力
    5.2.5  第五步：提升風險管控能力
  5.3  架構運行機制
    5.3.1  前提：全行管理層對轉型達成共識
    5.3.2  基礎：以《指導意見》為指引
    5.3.3  資源：引入外部技術與數據資源
    5.3.4  保障：構建協同工作機制
第6章  如何定路徑
  6.1  銀行數字化轉型的5種常見路徑
    6.1.1  路徑一：自上而下全面推進數字化轉型
    6.1.2  路徑二：科技能力賦能業務轉型
    6.1.3  路徑三：全面建設敏捷組織以推動業務轉型
    6.1.4  路徑四：極致客戶體驗帶動業務轉型
    6.1.5  路徑五：照鏡子，補短板，推動整體轉型
  6.2  區域性銀行轉型實施步驟
    6.2.1  第一步：頂層設計驅動組織變革
    6.2.2  第二步：流程優化帶動業務重塑
    6.2.3  第三步：「業技融合」實現業務數字化
    6.2.4  第四步：建立后評價機制
  6.3  落地步驟運行機制
    6.3.1  前提：以數字化轉型目標為指引
    6.3.2  基礎：重視現狀診斷
    6.3.3  資源：充分利用內外部資源
    6.3.4  保障：構建可落地的組織保障能力
第7章  如何建能力
  7.1  業務中台
    7.1.1  業務中台基礎知識
    7.1.2  業務中台能力框架

    7.1.3  業務中台能力的拆解
    7.1.4  業務中台的實現路徑
    7.1.5  支撐業務中台的系統群落規劃
  7.2  數據中台
    7.2.1  數據中台的定義
    7.2.2  數據中台的基礎
    7.2.3  數據中台的框架
    7.2.4  數據中台的運行
    7.2.5  數據中台的實現路徑
  7.3  數據治理
    7.3.1  全面解讀數據治理指引
    7.3.2  數據治理現狀診斷
    7.3.3  調整數據治理架構
    7.3.4  完善數據管理體系
    7.3.5  閉環管理數據質量
    7.3.6  設計問責機制
  7.4  移動工作平台
    7.4.1  員工需要什麼樣的工作平台
    7.4.2  企業微信應用的普遍現狀
    7.4.3  如何調整企業微信的定位
    7.4.4  如何用企業微信構建移動工作平台
第8章  如何塑文化
  8.1  高管層達成數字化轉型共識
    8.1.1  共識一：數字化轉型不能沒有明確目標
    8.1.2  共識二：數字化轉型不等於科技引領業務
    8.1.3  共識三：數字化轉型不等於全麵線上化
  8.2  中層管理人員建立新的思維方式
    8.2.1  打破「他有我也要有」的思維習慣
    8.2.2  成為最了解客戶的金融專家
  8.3  普通員工提升數據應用能力
    8.3.1  培訓員工數字化基礎技能
    8.3.2  「定向業務+數據分析能力」培訓
  8.4  科技與數據團隊主動作為
第9章  10個區域性銀行數字化轉型典型案例
  9.1  案例一：某城商行的崛起——流程優化驅動數字化轉型
    9.1.1  變革背景
    9.1.2  現狀診斷
    9.1.3  搭建架構
    9.1.4  制定路徑
    9.1.5  實踐成果
    9.1.6  潛在問題
  9.2  案例二：某城商行的強勢發展——科技賦能業務塑造產業金融
    9.2.1  變革背景
    9.2.2  現狀診斷
    9.2.3  搭建架構
    9.2.4  制定路徑
    9.2.5  實踐成果
    9.2.6  潛在問題
  9.3  案例三：某城商行的穩步變革——組織變革推動業務轉型
    9.3.1  變革背景

    9.3.2  現狀診斷
    9.3.3  搭建架構
    9.3.4  制定路徑
    9.3.5  實踐成果
    9.3.6  潛在問題
  9.4  案例四：某城商行規模增長的秘密——自上而下建機制全面推進數字化轉型
    9.4.1  變革背景
    9.4.2  搭建架構
    9.4.3  制定路徑
    9.4.4  實踐成果
    9.4.5  潛在問題
  9.5  案例五：某農商行全面數字化演進——業務發展瓶頸倒逼全行主動轉型
    9.5.1  變革背景
    9.5.2  現狀診斷
    9.5.3  搭建架構
    9.5.4  制定路徑
    9.5.5  實踐成果
    9.5.6  潛在問題
  9.6  案例六：某農商行聽取一線的聲音——打造數字員工平台促轉型
    9.6.1  變革背景
    9.6.2  現狀診斷
    9.6.3  搭建架構
    9.6.4  制定路徑
    9.6.5  實踐成果
    9.6.6  潛在問題
  9.7  案例七：某農商行業務轉型新動能——構建人才梯隊
    9.7.1  變革背景
    9.7.2  現狀診斷
    9.7.3  尋找新動能
    9.7.4  實施方案
    9.7.5  實踐成果
    9.7.6  潛在問題
  9.8  案例八：某村鎮銀行移動展業助區域優勢——一招構築護城河
    9.8.1  變革背景
    9.8.2  現狀診斷
    9.8.3  實施方案
    9.8.4  實踐成果
    9.8.5  潛在問題
  9.9  案例九：某村鎮銀行戰略先行——借用外腦，明確數字化戰略
    9.9.1  變革背景
    9.9.2  現狀診斷
    9.9.3  搭建架構
    9.9.4  制定路徑
    9.9.5  實踐成果
    9.9.6  潛在問題
  9.10  案例十：某村鎮銀行全面能力提升——善用外部金融科技資源
    9.10.1  變革背景
    9.10.2  實施方案
    9.10.3  實踐成果
    9.10.4  潛在問題

第10章  不同類型區域性銀行轉型建議
  10.1  城商行轉型方法與實踐路徑建議
  10.2  農商行轉型方法與實踐路徑建議
  10.3  村鎮銀行轉型方法與實踐路徑建議

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