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銀行數字化轉型路線圖(一套系統的數字化解決方案)

  • 作者：郭立侖|責編:董惠芝
  • 出版社：機械工業
  • ISBN：9787111707707
  • 出版日期：2022/07/01
  • 裝幀：平裝
  • 頁數：211
人民幣：RMB 89 元      售價：元
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內容大鋼
    本書提供了指導銀行從上到下系統實現數字化轉型的路線圖，以及一套可落地的完整數字化解決方案。本書融合了作者在中國人民銀行、交通銀行的10余年實踐經驗，以及10余傢具有代表性的銀行的數字化轉型成果。
    銀行數字化轉型不僅涉及技術和數據層面，還必須向業務領域延伸，以數字化理念對經營管理進行全方位變革，實現業務與組織、財務、機制、技術、數據的全面融合。本書基於作者自創的「五化」——體系化、標準化、模型化、智能化、全景化方法論，詳細介紹了銀行數字化轉型的理論體系、必備技術和轉型工具，並以工商銀行、建設銀行、招商銀行、平安銀行等多家銀行的實際轉型過程為案例，對數字化轉型落地進行全方位指導。
    本書共分為7章。
    第1章：破題。從組織、財務、機制、技術、數據5個視角出發，全面探索銀行數字化轉型的本質特徵、深層內涵、內在邏輯、實現路徑和評價體系。這是所有銀行進行數字化轉型前必須了解的知識，也是本書的總綱。
    第2?6章：解題：以體系化、標準化、模型化、智能化、全景化為坐標，詳細剖析了銀行業務與組織、財務、機制、技術、數據進行融合的方法和路徑，並通過圖表、公式、實例等多種方式進行輔助說明。這部分是本書重點，也是一套完整的銀行數字化轉型解決方案，很多內容讀者稍加改進就可以套用到自己的工作中。    第7章：點器。運用銀行數字化轉型「五化」理論體系和操作工具，對工商銀行、建設銀行、招商銀行、平安銀行數字化轉型案例進行深度分析，進一步釐清先進銀行數字化轉型「實戰打法」和「行動路線」，指導讀者落地本書提出的「五化」方法。
作者介紹
郭立侖|責編:董惠芝
    郭立侖     青島大學經濟學院博士研究生，交通銀行總行監事會辦公室監督部副高級經理（主持工作）。     在中國人民銀行等金融監管部門，以及交通銀行等國有商業銀行從業10余年，對公司治理、授信管理、風險管理、數據治理等有深刻理解。     曾參與銀行重點領域監督項目50余個，涉及手機銀行建設、網上銀行建設、智能風控體系建設、智慧財務系統建設、企業級信息系統建設、數據治理體系建設、數字化轉型戰略推進等多個領域，有多項研究成果被高層採納並得到重要批示。     對商業銀行金融科技賦能以及數字化轉型的內涵、體系、趨勢等進行過系統研究，並通過實踐的檢驗和磨合，逐步形成一套可落地的方法論。
目錄
前言
第1章  銀行數字化透視——「五化」方法論
  1.1  數字化的本質特徵：「五化」的提出
  1.2  數字化的深層內涵：「五化」的定義
  1.3  數字化的內在邏輯：「五化」的關係
  1.4  數字化的實現路徑：「五化」的脈絡
  1.5  數字化的評價體系：「五化」的衡量
第2章  銀行業務與組織融合——體系化
  2.1  銀行經營管理分析框架—理論基礎
    2.1.1  經營環境分解
    2.1.2  業務結構分解
    2.1.3  內部管理分解
  2.2  由前到后：價值鏈條與部門設置
  2.3  由上到下：集中式總行、組裝式分行、分散式支行
  2.4  由內到外：科技創新體系構建
第3章  銀行業務與財務融合——標準化
  3.1  量子級產品定義：標準化價值衡量基點
  3.2  客戶、產品衍生關係：價值傳遞脈絡梳理
  3.3  基於量子級產品的綜合凈收益計量
    3.3.1  量子級產品綜合凈收益公式解讀
    3.3.2  資金的機會成本衡量方式：基於FTP機制
    3.3.3  資金的風險成本衡量方式：基於KMV和LMI模型
    3.3.4  資金的時間成本衡量方式：基於利率期限結構模型
  3.4  基於零基預算的綜合凈收益分配
    3.4.1  分配路徑
    3.4.2  分配方法
    3.4.3  計算公式
  3.5  基於量子級產品的綜合利潤加總
  3.6  基於財務的戰略管理
    3.6.1  戰略目標在財務、業務層面的分解
    3.6.2  戰略目標在財務、業務層面的推進
  3.7  基於財務的風險管理
第4章  銀行業務與機制融合——模型化
  4.1  產品模型
    4.1.1  量子級產品構建：五級分解法
    4.1.2  產品貨架：數字標籤
    4.1.3  產品工廠：個性化定製與流水線組裝
  4.2  授信模型：信息獲取、特徵提煉與邏輯重構
  4.3  流程模型（一）：全鏈條概述
    4.3.1  業務發展流程
    4.3.2  風險管理流程
    4.3.3  資源配置流程
    4.3.4  配套支撐流程
    4.3.5  戰略管理流程
    4.3.6  財務管理流程
    4.3.7  內控、合規管理流程：從文化到制度
    4.3.8  內控、合規與風險管理的關係：可視化展示
  4.4  流程模型（二）：功能合併、模塊提取與中台搭建
    4.4.1  客戶體驗模塊：潛在需求挖掘
    4.4.2  客戶交互模塊：潛在需求實現

    4.4.3  場景、生態模塊：從潛在需求到潛在客戶
    4.4.4  客戶動態成長模塊：全生命周期洞察
    4.4.5  產品供給模塊：研發與實施
    4.4.6  風險計量模塊：全面風險管理核心
第5章  銀行業務與技術融合——智能化
  5.1  銀行的技術需求：信息管理視角
  5.2  銀行技術供給：技術架構概覽
    5.2.1  從業務架構到IT架構
    5.2.2  企業級理念與分散式架構
    5.2.3  敏捷前台、復用中台、穩健後台
  5.3  銀行業務與技術對接形成的新型銀行
    5.3.1  直銷銀行
    5.3.2  互聯網銀行
    5.3.3  虛擬銀行
  5.4  銀行業務與技術融合解析
    5.4.1  物聯網與銀行
    5.4.2  5G與銀行
    5.4.3  區塊鏈與銀行
    5.4.4  雲計算與銀行
    5.4.5  人工智慧與銀行
  5.5  三大未來銀行新模式
    5.5.1  開放銀行
    5.5.2  數字銀行
    5.5.3  智慧銀行
第6章  銀行業務與數據融合——全景化
  6.1  數據治理：數據管理頂層設計
  6.2  數據資產：數據管理核心
    6.2.1  數據轉化為資產的7個基本條件
    6.2.2  數據生命周期概覽
    6.2.3  數據標準與數據字典
    6.2.4  價值衡量與交易市場
    6.2.5  數據分析與數據挖掘
  6.3  從數據倉庫到數據湖
  6.4  全景化：全渠道、全流程、全業務、全客戶
    6.4.1  全景化起步：大數據與業務融合
    6.4.2  全景化升級：FSDM與業務融合
    6.4.3  全景化高階：數字孿生與業務融合
第7章  銀行數字化實戰：案例分析與評估
  7.1  工商銀行：步伐較快、效果較好
    7.1.1  體系化：數字化組織較為完善
    7.1.2  標準化：數字化財務規則初步建立
    7.1.3  模型化：數字化機制逐步升級
    7.1.4  智能化：數字化技術日臻成熟
    7.1.5  全景化：數據資產價值初步顯現
  7.2  建設銀行：優勢突出、動能較強
    7.2.1  體系化：數字化組織不斷完善
    7.2.2  標準化：數字化財務規則深入探索
    7.2.3  模型化：數字化機制不斷完善
    7.2.4  智能化：核心系統建設日臻成熟
    7.2.5  全景化：數據資產管理成效初顯

  7.3  招商銀行：內核驅動、特色鮮明
    7.3.1  體系化：數字化組織較為完備
    7.3.2  標準化：數字化財務規則引領經營管理
    7.3.3  模型化：數字化機制深入推進
    7.3.4  智能化：基礎設施建設不斷完善
    7.3.5  全景化：數據資產管理持續加強
  7.4  平安銀行：依托科技、聚焦零售
    7.4.1  體系化：數字化組織初步建立
    7.4.2  標準化：探索財務與業務融合路徑
    7.4.3  模型化：探索業務機制創新模式
    7.4.4  智能化：基礎設施體系初步建立
    7.4.5  全景化：數據資產管理能力提升

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