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保險這麼買就對了(投保核保理賠全攻略)/新時代投資新趨勢

  • 作者：謝譽豪|責編:劉洋
  • 出版社：清華大學
  • ISBN：9787302578239
  • 出版日期：2021/12/01
  • 裝幀：平裝
  • 頁數：233
人民幣：RMB 79 元      售價：元
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內容大鋼
    本書將拋棄學術化、營銷化的內容，立足消費者立場，通過專業視角並結合作者自身長期實際案例，分享保險規劃的獨家心法，解決消費者在投保中可能遇到的絕大部分問題，是一本用20%的厚度解決80%疑問的保險指南。
    本書共分為9章，用豐富的圖表來解釋晦澀難懂的保險原理，涵蓋的主要內容有：思想破冰，正確認識保險；消除常見的關於保險的誤會，糾正對大公司的盲目崇拜；從保險需求層次出發，深入談投保的正確姿勢；中產家庭必備的守護四寶；不同家庭成員的正確投保思路；滿足更高保險需求的工具，深入講解香港保險與內地保險的差異；在投保過程中需要注意的事項；常見核保問題、理賠擔憂、理賠糾紛維權手段；其他常見的保險疑問。
    本書邏輯清晰，語言通俗，實用性強，是一本針對保險小白、家庭經濟支柱、保險從業者等對資產配置有需求、有疑問的人員而寫的實用、貼心、有溫度的保險攻略，也適合作為金融機構的培訓資料使用。
作者介紹
謝譽豪|責編:劉洋
    謝譽豪     網名「墨菲先生」     資深保險顧問     理財規劃師（CHFP）     精通人身保險領域，擅長一對一投保規劃，服務超過500個家庭     知名保險內容答主     作品累計被閱讀超500萬人次     有文章被收錄進《知乎2018年度300問｜經濟：偶爾也愛錢》
目錄
第1章  消除誤會，了解保險
  1.1  投保容易理賠難，事實或偏見？
    1.1.1  實際理賠情況
    1.1.2  保險公司沒有惡意拒賠的動機
    1.1.3  賠與不賠，一切按條款走
    1.1.4  保險標準並非保險公司一言堂
    1.1.5  小結
  1.2  買保險不划算，幾十年後不值錢？
    1.2.1  莫名的情侶檔，通貨膨脹與保險規劃
    1.2.2  以投資思維看保險，是大智若愚還是大愚若智？
    1.2.3  保險真的跑不贏通脹？
    1.2.4  小結
  1.3  有了社保，還需要商業保險嗎？
    1.3.1  什麼是社保？
    1.3.2  什麼是商業保險？
    1.3.3  社保與商業保險的區別
    1.3.4  小結
  1.4  保險公司是否會倒閉？
    1.4.1  保險公司的安全性不需要老百姓考慮
    1.4.2  保險公司的四大安全機制
    1.4.3  萬一保險公司經營不善怎麼辦？
    1.4.4  小結
第2章  走出迷信大公司的誤區
  2.1  如何正確判斷保險公司的大與小
    2.1.1  保費收入
    2.1.2  註冊資本金
    2.1.3  股東背景
    2.1.4  小結
  2.2  大公司理賠快，小公司理賠慢？
    2.2.1  理賠案例
    2.2.2  理賠時效的規定
    2.2.3  影響理賠速度的因素
    2.2.4  小結
  2.3  保險產品是一分價錢一分貨嗎？
    2.3.1  大公司產品為何熱賣？
    2.3.2  保障內容偷工減料
    2.3.3  保險產品的定價原理
    2.3.4  小結
第3章  投保的正確姿勢
  3.1  購買保險的本質是什麼？
    3.1.1  買保險相當於跟保險公司對賭？
    3.1.2  有沒有必要買保險？
    3.1.3  風險管理與危機處理
    3.1.4  選擇權與幸福感
  3.2  產品推薦沒這麼簡單
    3.2.1  不變的投保之道
    3.2.2  可變的投保之術
  3.3  從馬斯洛需求層次談保險需求
    3.3.1  第一層，健康保障
    3.3.2  第二層，身價保障

    3.3.3  第三層，建立防禦性資產
    3.3.4  第四層，資產保全與傳承
    3.3.5  小結
第4章  中產家庭的「守護四寶」
  4.1  重大疾病保險，延續經濟生命
    4.1.1  重疾險是什麼？
    4.1.2  重疾險保什麼？
    4.1.3  重疾險不保什麼？
    4.1.4  重疾險的KPI，選好重疾險
    4.1.5  小結
  4.2  百萬醫療險，讓治療再無後顧之憂
    4.2.1  百萬醫療險是什麼？
    4.2.2  百萬醫療險保什麼？
    4.2.3  百萬醫療險不保什麼？
    4.2.4  百萬醫療險的KPI，選好百萬醫療險
    4.2.5  小結
  4.3  意外險，小身材大能量
    4.3.1  什麼是意外險？
    4.3.2  意外險保什麼？
    4.3.3  意外險不保什麼？
    4.3.4  兩個注意，一個不買
    4.3.5  意外險的KPI，選好意外險
    4.3.6  小結
  4.4  定期壽險，留愛不留債
    4.4.1  什麼是壽險？
    4.4.2  定期壽險與終身壽險
    4.4.3  定期壽險的KPI，選好定期壽險
    4.4.4  小結
第5章  家庭成員的正確投保姿勢
  5.1  男主人與女主人的正確投保姿勢
    5.1.1  不同的風險
    5.1.2  男主人如何投保？
    5.1.3  女主人如何投保？
    5.1.4  小結
  5.2  孩子的正確投保姿勢
    5.2.1  兒童死亡原因
    5.2.2  數據啟示
    5.2.3  孩子如何投保？
    5.2.4  小結
  5.3  老人的正確投保姿勢
    5.3.1  老人投保的難處
    5.3.2  老人傷亡的主要原因
    5.3.3  老人如何投保？
    5.3.4  小結
第6章  更高級的工具
  6.1  對自己好一點，享受有錢人的醫療服務
    6.1.1  醫療險需求層次
    6.1.2  特需治療與網路直付
    6.1.3  境外治療是否更好？
    6.1.4  小結

  6.2  正確認識年金險
    6.2.1  短期年金險
    6.2.2  終身年金險
    6.2.3  增額終身壽險
    6.2.4  小結
  6.3  避開年金險的三大誤區
    6.3.1  誤區一：只有健康險才算保險
    6.3.2  誤區二：有錢人才能買年金險
    6.3.3  誤區三：年金險等於理財產品
    6.3.4  小結
  6.4  香港保險與內地保險的差異
    6.4.1  港險與內地險的產品定價差異
    6.4.2  港險與內地險的監管差異
    6.4.3  港險與內地險的產品形態差異
    6.4.4  港險與內地險的合同條款差異
    6.4.5  小結
第7章  投保時需要留心的事
  7.1  別讓健康告知毀了你的所有努力
    7.1.1  什麼是健康告知？
    7.1.2  為什麼要健康告知？
    7.1.3  健康告知的重點
    7.1.4  小結
  7.2  保險條款看不懂，哪些是重點？
    7.2.1  「兩責」必須看
    7.2.2  「現金價值」一定看
    7.2.3  讀懂「七期」
    7.2.4  了解「釋義」
    7.2.5  小結
  7.3  投保時需要注意填寫哪些信息？
    7.3.1  投保人及其權利
    7.3.2  被保險人、受益人及其權利
    7.3.3  保險的職業分類
    7.3.4  其他
    7.3.5  小結
  7.4  選擇線上投保還是線下投保？
    7.4.1  線上購買保險是否靠譜？
    7.4.2  互聯網產品與線下產品有何不同？
    7.4.3  線下產品貴，為何依然是多數人的選擇？
    7.4.4  小結
第8章  核保、理賠、投訴
  8.1  你需要了解的核保知識
    8.1.1  為什麼要核保？
    8.1.2  核保方式與核保結論
    8.1.3  臨床醫學與保險醫學
    8.1.4  未來可能不再需要健康告知
    8.1.5  小結
  8.2  不可抗辯條款
    8.2.1  什麼是不可抗辯條款？
    8.2.2  不可抗辯在「辯」什麼？
    8.2.3  賠不賠在於「保險事故」

    8.2.4  帶病投保兩年後能不能賠？
    8.2.5  小結
  8.3  保險很好，但本地沒有分支機構能買嗎？
    8.3.1  為何會有「異地投保」這個梗？
    8.3.2  異地投保是否影響理賠？
    8.3.3  保全與理賠服務
    8.3.4  小結
  8.4  理賠需要準備哪些資料？
    8.4.1  基本資料
    8.4.2  特定資料
    8.4.3  其他注意事項
    8.4.4  小結
  8.5  萬一遇到理賠糾紛，有哪些維權手段？
    8.5.1  協商
    8.5.2  向有關部門投訴
    8.5.3  仲裁與訴訟
    8.5.4  小結
第9章  其他常見疑問
  9.1  重疾險20年繳還是30年繳更划算？
    9.1.1  預期未來通脹率
    9.1.2  何種方式花費更少？
    9.1.3  何種方式杠桿更高？
    9.1.4  何種方式價值更高？
    9.1.5  其他因素
    9.1.6  小結
  9.2  有了便宜的百萬醫療險，還需要更貴的重疾險嗎？
    9.2.1  百萬醫療險與重疾險的關係
    9.2.2  為什麼重疾險比百萬醫療險貴？
    9.2.3  小結
  9.3  買保險是否需要考慮償付能力？
    9.3.1  什麼是償付能力？
    9.3.2  償付能力是否越高越好？
    9.3.3  強而有力的監管體系
    9.3.4  小結
  9.4  有沒有性價比最高的產品？
    9.4.1  極致性價比是偽命題
    9.4.2  保險性價比
    9.4.3  保險產品的對比誤區
    9.4.4  走出誤區，回歸需求
    9.4.5  小結
  9.5  離婚後，保險的賬怎麼算？
    9.5.1  劃分原則
    9.5.2  保單分割方式
    9.5.3  低現金價值的妙用
    9.5.4  小結
  9.6  寫病歷要告訴醫生的注意事項
  9.7  自製簡單有效的保單整理表
後記

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