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金融科技16講(從發明數字貨幣到重塑金融機構)

  • 作者：(美)約翰·希爾|責編:程天祥|譯者:曾子軒//吳海峰
  • 出版社：機械工業
  • ISBN：9787111676157
  • 出版日期：2021/04/01
  • 裝幀：平裝
  • 頁數：327
人民幣：RMB 89 元      售價：元
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內容大鋼
    本書通過列舉全球知名的金融科技案例，巧妙地將金融科技與金融市場的發展、金融機構的變革緊密聯繫在一起，並從銀行、證券、保險、衍生品、監管層等不同板塊入手，幫助讀者清晰地了解金融科技在這些細分領域是如何產生，又如何真實應用，未來前景如何，以及可能遇到哪些痛點和難點，是一本國際上難得一見的系統、全面且有趣的金融科技讀物和案例書。
    特別地，作者在每章都先介紹了相應金融產品和金融機構的基礎知識，幾乎未涉及電腦等技術方面的內容，讓對金融科技感興趣的普通讀者，都能很容易了解與學習金融科技的過去、現狀和未來。
    本書的另一大亮點，是作者在描述全球金融科技發展概況的同時，又專門對比了各國的金融科技監管政策，具體介紹了在發達國家或新興經濟體中金融科技發展的特點及趨勢，並對金融科技的未來前景提出客觀且理性的思考。另外，不同於其他金融科技類書籍，本書作者還特別關注了金融科技可能帶來的裁員、收入分配不均、性別包容和種族多樣性等社會問題，力求引起讀者的進一步思考，既有歷史發展觀，又有國際宏觀視角。
作者介紹
(美)約翰·希爾|責編:程天祥|譯者:曾子軒//吳海峰
目錄
譯者序
導論
  M-Pesa：斯瓦希里語中的移動支付革命
  Venmo：風靡北美的AA分賬應用軟體
  比特幣、以太幣和其他加密數字貨幣
  區塊鏈：一本賬的「七十二變」
  Square：移動支付「黑馬」
  Stripe：科利森兄弟的電商支付解決方案
  Lending Club、SoFi、Kiva：小微金融先驅代表—從美國到非洲
  Transferwise：一款特立獨行的跨境轉賬神器
第一部分  前奏
  第1章  金融產品與服務的顛覆和非居間化：為什麼是現在
    千禧一代引領消費風尚
    千禧一代的金錢觀
    科技躍遷
    量子計算
    圖形處理器
    雲
    人工智慧
      AI之於金融科技領域
    創業公司的工作方式
    參考文獻
    延伸閱讀
  第2章  認識你手中的錢
    如何衡量貨幣
    非現金支付大行其道
    金融系統管道：信用卡的作用機制
    金融系統管道：自動清算所
      ACH網路和ACH支付系統的運作機制
    金融科技的應用
      數字貨幣或「加密」貨幣
      比特幣的運作機制
      首次代幣發售
      區塊鏈：一種分散式賬本技術
      國際清算銀行：數字分類賬技術
      區塊鏈技術應用
      金融科技創新的先發領域：支付
    參考文獻
  第3章  金融機構：巧妙的「角色扮演」
    信息不對稱、道德風險和逆向選擇
    商業銀行的風險
    投資銀行的業務變動
      交易活動
      資產證券化
      併購
      主要經紀業務
      信貸聯盟
    中央銀行的調控工具
      傳統貨幣政策工具
      非傳統貨幣政策工具

    保險公司、金融公司、對沖基金、共同基金、交易所交易基金
    影子銀行：其他金融中介機構
    大型金融機構的歷史性創新
    金融科技的應用
      世界最佳數字銀行
    參考文獻
  第4章  歷史上的「暴風雨前夜」
    著名的全球金融危機事件
      鬱金香狂熱
      南海泡沫
      密西西比公司
      1907年銀行恐慌
      經濟大蕭條
      1987年股市崩盤
      科技泡沫：2000年的互聯網泡沫破滅
      全球金融危機
      共同特點：形成階段和危機階段
    與系統性金融風險相關的金融科技問題
    附錄4  A2007?2010年全球金融危機事件時間表
    參考文獻
第二部分  賦能
  第5章  銀行信貸與你所不知道的信貸獨角獸
    抵押貸款與無抵押貸款
    利差指數：倫敦銀行同業拆借利率
    美國最大的債務市場：房地產貸款
    提供短期流動性的發薪日貸款
    FICO公司的信用評分
    金融科技對借貸市場的改變
    參考文獻
    延伸閱讀
  第6章  做時間的朋友：利息、債券、貨幣市場基金
    終值和現值及72法則
    內部收益率
    信用票據
    費雪定理
    期限結構和收益率曲線
    債務工具的種類：貨幣市場工具
      貨幣市場基金的種類
      債務工具之美國國庫券
      債務工具之機構證券
      債務工具之公司債券
      債務工具之市政證券
    債務工具之主權債務
    固定收益的電子交易平台
    顛覆式創新：數字化、網路和移動支付
  第7章  權益的遊戲：股權投資、有效市場、交易所
    風險、回報和分散投資
    資本資產定價模型
    有效市場假說
    隨機遊走

    行業及市場的風向標：股票指數
    金融證券市場的訂單類型
    股票交易場所
      對股票市場的多級監管
    大型股票市場的電子化
      機器人的引入：智能投顧
    參考文獻
  第8章  外匯與金融科技那些事兒
    長期匯率的決定
    短期匯率的決定
    相對利率對匯率決定的影響
      貨幣期貨、期權和互換
    在國際貨幣轉賬上的應用
    反洗錢與數據安全性
    參考文獻
  第9章  期貨合約、遠期合約與互換交易
    期貨機制與變動保證金
    單一股票期貨
      股票互換可能的負收益
      總收益互換
      通脹互換
    股票指數期貨
    利率互換以交換現金流
    利率期貨
      對沖示例：鎖定利率
    信用違約互換
      對沖示例：用信用違約互換保護債券支付流
    衍生產品領域的金融科技應用
    參考文獻
  第10章  大宗商品交易的前世今生
    大宗商品交易的發展
      共同對手方
    大宗商品類別
    大宗商品遠期、期貨、互換和期權
    貿易慣例及術語
    期貨市場參與者
      對沖示例：農民與玉米
      對沖示例：航空公司與航空燃油
    高盛商品指數
    大宗商品交易所交易基金
    金融科技在大宗商品市場中的應用
      交易后處理區塊鏈
      實物商品區塊鏈
      能源數據分析中的人工智慧
    參考文獻
  第11章  期權的妙用
    期權交易的多種風險
    期權的基本策略
    期權的附加策略
    期權定價六因素

    理論定價模型
    金融科技在期權中的應用
    參考文獻
  第12章  愛天使，更愛天使投資
    信用卡和留存現金
    親友幫扶
    貸款融資
    超越項目籌資的眾籌
    股權眾籌
      AngelList版權眾籌平台
    天使投資人
    加速器
    風險投資面面觀
    首次公開發行：它是創始人的「聖杯」嗎
    超過天使和風投資金的新形式：首次代幣發售
    參考文獻
    延伸閱讀
第三部分  變革
  第13章  全球金融科技發展概述
    英國的金融科技
    歐盟的金融科技
    德國的金融科技
    加拿大的金融科技
    中國的金融科技
    新加坡的金融科技
    印度的金融科技
    非洲的金融科技
    巴西的金融科技
    參考文獻
  第14章  政府監管與金融科技
    金融監管的背景
    美國金融監管的重要立法
      美國銀行業監管
      獨立於財政部的美國貨幣管理署
      聯邦存款保險公司
      金融資產控制辦公室和金融犯罪執法網路
    性質各異的創業公司違規
      Lending Robot
      PayPal Credit
      SoFi
      Dwolla
      Sand Hill Exchange
      Zenefits
      Wrkriot
    美國對金融科技創業公司的支持政策
    英國對金融科技創業公司的支持政策
    歐盟對金融科技的支持
    監管科技：減輕金融監管負擔的金融科技
    參考文獻
  第15章  社會問題：多元化與包容性，失業現象與收入分配

    風投缺乏多樣性
    人才庫問題還是偏見問題，或者兩者都是？
    失業和收入分配效應
      「贏家通吃」的收入分配效應
    誰能從科技進步中獲益
      機器人稅
    參考文獻
    延伸閱讀
  第16章  金融巨頭聯合定義未來
    孵化器和加速器
    大型金融機構投資創業公司並與之合作
    信用卡創業公司支持計劃
    分散式賬本項目
    銀行內部創新團隊
    高盛：「我們是一家科技公司」
    改變銀行內部文化，體現千禧一代的情感
    對銀行而言，顛覆既有風險，也有機遇
    參考文獻
    延伸閱讀

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