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家庭理財規劃(初級1+X職業技能等級證書家庭理財規劃配套教材)

  • 作者：編者:李潔//張然|責編:劉玉芳//王芳子
  • 出版社：西安電子科大
  • ISBN：9787560662350
  • 出版日期：2021/12/01
  • 裝幀：平裝
  • 頁數：316
人民幣：RMB 54 元      售價：元
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內容大鋼
    本書為家庭理財規劃的入門教材，以任務驅動為主線，圍繞國家政策、金融基礎知識、國內金融機構及常見的理財產品進行項目任務設計，從理財從業人員的角度出發，講解了理財從業人員的從業基本要求以及如何為客戶出具理財規劃方案，包括客戶關係的建立、客戶信息的整理與分析、理財方案制訂、理財方案交付及後續跟蹤等。
    本書理論與實踐相結合，緊密結合我國金融市場發展情況和人民生活收入水平，由淺入深地對家庭理財規劃設計進行講解，內容實用，緊密聯繫生活，語言精練、通俗易懂，適用於家庭理財規劃的初學者，使其能夠清楚地為客戶介紹服務內容，撰寫家庭理財規劃書並協助其簽署合同。
作者介紹
編者:李潔//張然|責編:劉玉芳//王芳子
目錄
項目一  認識理財及理財行業
  任務1  建立財商思維
    任務解析1  理解財富與財商
    任務解析2  辨別兩種財商思維
    任務解析3  認識「財商五力」
  任務2  熟悉理財及理財行業
    任務解析1  初識理財和理財行業
    任務解析2  理財行業人才需求
  任務3  理財行業監管及從業人員職業道德
    任務解析1  我國理財行業的監管制度體系
    任務解析2  理財從業人員的職業道德要求
  實戰演練1  財富經營大比拼
  實戰演練2  解讀中國民生銀行北京航天橋支行理財案
項目二  資金時間價值及其應用
  任務1  認識資金時間價值
    任務解析1  理解資金時間價值
    任務解析2  熟悉利息和利率
    任務解析3  熟悉年金及其種類
  任務2  資金時間價值的計算
    任務解析1  單利和複利的計算
    任務解析2  年金終值和年金現值的計算
  任務3  資金時間價值在家庭理財規劃中的應用
    任務解析1  解決子女教育金儲備問題
    任務解析2  處理保險繳費問題
    任務解析3  房產購買資金規劃問題
  實戰演練1  幫王先生確定住房貸款的還款方式
  實戰演練2  有資金價值意義的生日禮物
項目三  理財從業人員應有的信息素養
  任務1  認識信息及經濟信息
    任務解析1  認識信息
    任務解析2  認識經濟信息
  任務2  培養信息素養
    任務解析1  了解信息素養
    任務解析2  培養理財從業人員的信息素養
  任務3  關注收集理財相關信息
    任務解析1  關注收集宏觀經濟信息
    任務解析2  關注收集金融行業信息
    任務解析3  關注收集理財客戶信息
  實戰演練1  測測自己的信息意識水平
  實戰演練2  理財信息關注度與敏感性訓練
項目四  熟悉金融理財產品及工具
  任務1  掌握金融基礎知識
    任務解析1  理解貨幣形式的發展演變
    任務解析2  現代信用貨幣
    任務解析3  信用及其形式
  任務2  辨別理財產品及工具的分類
    任務解析1  認識金融機構
    任務解析2  分析商業銀行產品
    任務解析3  掌握非銀行金融機構理財工具
  任務3  運用家庭理財產品和理財工具

    任務解析1  家庭理財需求金字塔模型
    任務解析2  支撐家庭理財基礎層需求的「三大支柱」
    任務解析3  掌握家庭理財保值層需求的理財工具
    任務解析4  滿足家庭理財增值層需求的理財工具
  實戰演練1  銀行理財產品之戰
  實戰演練2  找出屬於你的基金之星
項目五  初識家庭理財規劃
  任務1  家庭理財規劃概覽
    任務解析1  明晰家庭理財規劃的目的
    任務解析2  確立家庭理財規劃的目標
    任務解析3  探尋家庭理財規劃的構成
  任務2  靈活應用理財投資定律
    任務解析1  家庭資金分配的「4321定律」
    任務解析2  家庭賬戶管理的標準普爾象限圖
    任務解析3  其他常用的理財投資定律
  任務3  家庭理財規劃流程
    任務解析1  從客戶角度體會家庭理財規劃流程
    任務解析2  從理財從業人員角度體會家庭理財規劃流程
  實戰演練  理財投資定律的應用
項目六  家庭理財規劃工作準備
  任務1  建立客戶關係
    任務解析1  認識客戶
    任務解析2  學會與客戶溝通
    任務解析3  交流溝通的基本禮儀
  任務2  關注客戶的財務信息
    任務解析1  收集客戶財務信息
    任務解析2  整理客戶家庭財務信息
    任務解析3  綜合分析客戶財務狀況
  任務3  關注客戶的非財務信息
    任務解析1  掌握家庭成員基本信息
    任務解析2  定位客戶家庭周期階段
    任務解析3  識別客戶風險承受能力
    任務解析4  觀察客戶理財價值觀與心理
  實戰演練1  分析趙先生的家庭財務狀況
  實戰演練2  挑選與客戶風險承受度適配的產品
項目七  正式啟動家庭理財規劃工作
  任務1  初步形成家庭理財規劃方案
    任務解析1  家庭理財規劃需考慮的主要因素
    任務解析2  設計儲蓄分項規劃
    任務解析3  設計保險分項規劃
    任務解析4  設計投資分項規劃
  任務2  正式出具家庭理財規劃書
    任務解析1  熟悉家庭理財專業術語
    任務解析2  編寫家庭理財規劃書
  實戰演練  為趙先生梳理理財規劃分項
項目八  家庭理財規劃方案執行與跟蹤
  任務1  簽署家庭理財規劃合同
    任務解析1  了解家庭理財規劃涉及的文書資料
    任務解析2  協助客戶簽署保險規劃涉及合同
    任務解析3  協助客戶簽署投資規劃涉及合同

  任務2  執行家庭理財規劃方案
    任務解析1  把握家庭理財規劃方案執行要素
    任務解析2  遵循家庭理財規劃方案執行原則
  任務3  跟蹤家庭理財規劃方案的執行
    任務解析1  管理客戶檔案
    任務解析2  跟蹤家庭理財規劃的執行情況
    任務解析3  評估家庭理財規劃的執行效果
  實戰演練  精準服務實戰演練
附錄
  附表1  複利終值係數表
  附表2  複利現值係數表
  附表3  年金終值係數表
  附表4  年金現值係數表
參考文獻

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