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面向未來的中國養老體系改革和養老金融發展

  • 作者：編者:王信//鮑哲鈺|責編:黃海清//白子彤
  • 出版社：中國金融
  • ISBN：9787522008912
  • 出版日期：2020/12/01
  • 裝幀：平裝
  • 頁數：526
人民幣：RMB 118 元      售價：元
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內容大鋼
    本書共分為三篇：
    第一篇是特稿，收錄了周小川會長在「2019中國養老保障體系改革及養老金投資論壇」上的主旨演講、易綱行長與芬克先生在論壇的對談實錄，以及劉偉理事長在論壇的主旨發言。周小川會長強調了養老保障體制改革的緊迫性，指出其涉及宏觀經濟多個參數、微觀多重博弈，應在「不同目標函數的多方博弈」框架下分析，從政府、企業和個人等多維度全面考慮，強調對相關各方形成激勵機制。易綱行長指出，中國養老體系面臨多項挑戰，未來應完善激勵機制，逐步解決養老金缺口問題。易行長介紹了中國金融服務業的對外開放舉措，認為金融服務業對外開放將有助於養老保障體系建設，讓中國人民在養老金管理與投資上有更多選擇。芬克先生強調養老問題的重要性，呼籲創造負責、務實的對話環境，給人們提供養老金投資工具，讓人們能夠理解、運用。劉偉理事長提出，相關部門應進一步完善適合長期價值投資者的制度體系，引導養老金進行長期投資。
    第二篇是中國金融學會與貝萊德公司聯合研究報告，共分四章：第一章介紹中國人口老齡化對宏觀經濟、財政收支、金融市場的影響；第二章探討中國養老體系改革思路，主要聚焦增強中國養老體系第一支柱財務可持續性的思路和對策，提出發展第二、第三支柱所需配套政策支持；第三章是養老金投資運營與直接融資市場發展；第四章是金融科技賦能養老金融發展。
    第三篇是論壇參會嘉賓發言合集，主要探討三個話題：一是養老保障制度改革的國際經驗，二是增強養老保障體系可持續性的改革路徑，三是養老金資產配置、養老金投資產品創新與監管，以及養老金融服務的有關探索。
作者介紹
編者:王信//鮑哲鈺|責編:黃海清//白子彤
目錄
第一篇  特稿
  養老金改革多維分析框架和未來改革展望
  全球背景下中國養老體系的挑戰與機遇
  完善養老保障體系，優化養老金投資運營
第二篇  聯合研究報告
  第一章  人口老齡化程度日益加深對中國經濟社會產生重大影響
    一、中國人口老齡化程度日益加深
      （一）老年人規模大
      （二）老齡化速度快
      （三）高齡人占比高
      （四）超前經濟發展
    二、人口老齡化對宏觀經濟的影響
      （一）勞動力供給減少
      （二）影響儲蓄、消費和投資
      （三）引致國際收支調整
    三、人口老齡化影響財政收支及公共債務
      （一）財政收支缺口擴大
      （二）公共債務快速增長
    四、人口老齡化影響金融市場的發展
      （一）促進養老金融發展
      （二）影響金融市場結構
  第二章  養老保障體制改革國際經驗與中國改革思路
    一、養老保障制度與監管框架的國際經驗
      （一）澳大利亞
      （二）加拿大
      （三）智利
      （四）日本
      （五）英國
      （六）美國
    二、養老保障制度轉軌的國際案例
      （一）澳大利亞
      （二）加拿大
      （三）智利
      （四）小結
    三、發展第二和第三支柱的國際經驗
      （一）儲蓄和繳費的政策
      （二）養老金計劃管理政策
      （三）福利和支出政策
    四、中國養老保障體系的現狀與問題
      （一）中國三支柱養老保障體系現狀簡介
      （二）中國養老保障體系第一支柱面臨的主要挑戰
    五、中國養老保障體制改革思路
      （一）增強第一支柱可持續性的改革對策
      （二）發展第二支柱需解決三個問題
      （三）發展第三支柱的配套政策支持
  第三章  養老金投資與直接融資市場發展
    一、養老金資產配置的國際經驗
      （一）養老第一支柱資產配置
      （二）養老第二支柱資產配置
      （三）養老第三支柱資產配置

    二、新興資產類別對養老金資產配置策略的影響
      （一）ETF
      （二）因子投資
      （三）ESG投資
      （四）本土資產配置偏好的降低
    三、中國養老金投資與資本市場
      （一）中國養老金投資權益市場的份額較低
      （二）養老金投資與資本市場良性互動的國際經驗
      （三）養老金投資資本市場有利於促進實體經濟長期發展
    四、中國養老金參與和改善投資對象公司治理
      （一）划轉國有資本充實社保基金與公司治理
      （二）養老金參與公司治理的國際經驗
      （三）中國養老金參與公司治理的制約因素
    五、中國養老金投資現狀和轉型方向
      （一）養老金投資的現狀
      （二）養老金投資與資產配置面臨的局限性
      （三）養老金投資管理轉型方向
    六、養老金投資風險監管
      （一）投資風險承擔能力基本情況
      （二）養老金投資風險識別
      （三）投資風險管理中的問題
      （四）投資風險監管
      （五）養老金投資風險防範與控制
  第四章  科技賦能養老金投資
    一、金融科技賦能養老金投資的全球經驗
      （一）客戶管理
      （二）投資管理
      （三）運營管理
    二、金融科技賦能養老金投資的發展方向
      （一）混合式理財顧問模式成為大勢所趨
      （二）人工智慧的廣泛使用
      （三）退休賬戶成為個人財務生活的核心
      （四）利用分散式記賬技術的機會
    三、金融科技在中國養老金管理和投資中的應用
      （一）客戶管理
      （二）投資管理
      （三）運營管理
    四、中國金融科技賦能養老金投資展望
      （一）三支柱對金融科技的需求各有側重
      （二）金融科技賦能養老金投資存在的主要困難和障礙
      （三）金融科技賦能養老金投資的目標
      （四）金融科技賦能養老金投資趨勢展望
第三篇  養老金論壇嘉賓發言精選
  智利養老金體系改革
  加拿大養老體系改革經驗分享
  澳大利亞養老改革經驗分享
  我國養老保險個人賬戶：取消還是擴大，何去何從
  完善我國養老金制度的幾點思考
  回應需求關切，提前布局應對養老金供需矛盾
  推動國有股權充實社保基金，促進個人養老金髮展

  超低利率時代的養老資產配置
  生命周期投資法
  加拿大養老金資產管理實踐
  中國養老保險制度發展現狀及未來趨勢
  金融支持養老產業發展
  發展壯大養老保險第三支柱
  堅持長期主義  完善專業體系  系統推進新時代養老金制度建設
  中國工商銀行參與養老金融保障體系建設的經驗
  從養老金管理公司視角看未來中國養老金髮展
  養老金資產管理經驗分享與啟示
  養老金投資產品現狀及發展建議
  對養老金投資管理的體會與認識
  科技與養老
  關於騰訊金融科技助力養老第三支柱發展的思考與建議

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